现金、黄金、购物卡成洗钱新手段，泉州市反诈骗中心盘点2025年高发骗局及配套的新型资金转移手段

当诈骗分子不再只盯着你的手机银行和支付软件，转而让你从银行取出大捆现金，去金店购买金条或疯狂囤积大额购物卡时，一场更为隐蔽的“洗钱”阴谋已经在你身边上演。1月7日，泉州市反诈骗中心发布重磅盘点，揭露2025年以来高发的四大类骗局及与之配套的新型资金转移手段。

警方紧急提醒：诈骗“核心剧本”未变，但“销赃”方式已急速“进化”，市民务必认清新套路，守住“钱袋子”。

聚焦：四类骗局仍是“主力”

据警方统计，虚假投资理财、刷单返利、冒充公检法及“约炮”诈骗，仍是当前发案最高的四类骗局，且针对性强。

“温情”陷阱专攻情感与贪念：虚假投资理财诈骗，要么伪装“理财导师”以“高收益零风险”诱人，要么假扮“优质对象”培养感情，最终目的都是诱导受害者在虚假平台投入巨资。

“轻松赚钱”幌子下的无底洞：刷单返利诈骗瞄准想兼职赚钱的群体，以小利诱人深入，再以“任务未完成”等借口让人持续垫资，直至被拉黑。

“威严恐吓”专挑老幼下手：冒充公检法诈骗，利用青少年和老年人的恐惧心理，以“涉案”为名威逼转账，如今更常诱导受害人取现或购买黄金“自证清白”。

“色欲”陷阱兼具骗财与违法风险：“约炮”诈骗以淫秽信息引诱单身男性，层层收取各种费用，受害人往往因涉及违法行为而不敢报警。

起底：洗钱手段“改头换面”，核心追求“无痕”变现

“当前最大的变化，是诈骗分子在资金转移环节疯狂‘创新’，旨在切断电子支付留下的追踪链条。”泉州市反诈骗中心民警分析。传统银行卡、第三方支付转账因风控严密受阻后，现金、黄金、购物卡因其匿名性、易变现，成为骗子眼中的“硬通货”。

现金转交，“人货分离”躲避侦查。骗子以“资金核验”“线下对接”为由，诱导受害人提取大额现金，随后安排“工作人员”上门收取，或教唆将现金藏匿于日常物品中快递寄送，实现“人”与“赃”的隔离。市民陈女士被网恋“军官男友”诱导理财，取现20万元在停车场交给所谓“财务人员”后，人财两空。

黄金寄送，“偷梁换柱”逃避拦截。黄金价值高、易变现、难溯源。骗子诱导受害人购买金条、金饰，并精心藏匿于热水壶内胆、酱料瓶等物品中邮寄，伪装成普通包裹。退休的赵大爷被虚假炒股软件诈骗，购买两根总重30克、价值3.4万元的金条藏入辣椒酱瓶准备寄出，幸被警方通过预警机制联合物流方在转运中心成功拦截。

购物卡变现，“闪电出手”资金蒸发。骗子诱导受害人在商超或电商平台购买大额购物卡（多为5000元、1万元面值），要求拍照发送卡号和密码。随后，这些卡密在地下收卡市场被秒速转卖或消费，资金瞬间流失。大学生李某刷单被骗，购买12张总面值5万元购物卡并发送卡密后，资金在10分钟内即通过多个平台被变现，难以追回。

警方：若不慎上当，“黄金半小时”尤为重要

面对不断“变异”的诈骗手法，市民如何筑牢防线？泉州市反诈骗中心提炼出核心准则：凡是陌生人提及钱财操作，一律视为诈骗！具体包括：承诺“内幕消息、高额回报”的投资理财；网络兼职刷单；要求寄送现金、黄金；自称“公检法”要求转账；先交费的网络贷款；客服主动联系退款索要验证码。

若不慎上当，警方强调“黄金半小时”应对法则：立即停止操作，保存所有证据（聊天记录、转账凭证、快递单号、APP截图等），第一时间拨打110报警！务必向警方清晰说明资金转移方式（如现金交接地点、快递单号、购物卡信息），为紧急止付和案件侦查争取宝贵时间。

编辑：周德庆

责任编辑： 海峡都市报